文章導讀：安徽省合肥市包河區(qū)一女子利用經(jīng)營正規(guī)POS機專賣店的便利，有償幫他人代還信用卡，進行虛假交易消費，以收取手續(xù)費的名義非法牟利。經(jīng)過包河區(qū)民警連續(xù)奮戰(zhàn)，成功破獲犯罪嫌疑人鄭某艷。
某女子使用POS機虛假交易代還信用卡非法經(jīng)營被捕！安徽省合肥市包河區(qū)一女子利用經(jīng)營正規(guī)POS機專賣店的便利，有償幫他人代還信用卡，進行虛假交易消費，以收取手續(xù)費的名義非法牟利。經(jīng)過包河區(qū)民警連續(xù)奮戰(zhàn)，成功破獲犯罪嫌疑人鄭某艷。
2019年11月，中國工商銀行包河支行報警稱，客戶盧某偉名下的正規(guī)POS機交易異常，有涉嫌為他人套現(xiàn)提供了幫助的可疑，請求公安機關處理。
接到報警后，包河區(qū)公安局經(jīng)偵大隊民警多次會同各大銀行包河支行工作人員召開聯(lián)席分析會議，并且調(diào)取銀行大量交易信息，走訪上百名有關人員調(diào)查取證。經(jīng)過仔細排查后，犯罪嫌疑人鄭某系盧某偉妻子，在包河城區(qū)經(jīng)管正規(guī)POS機專賣店。2019年6月，在看到許多“月光族”使用信用卡透支消費后，到期沒有錢還信用卡的欠款時鄭某艷就產(chǎn)生了利用售賣正規(guī)POS機代理信用卡欠款，收取手續(xù)費牟利的念頭。
于是，通過各種關系發(fā)展“月光族”持卡客戶，為客戶代還信用卡透支欠款。鄭某艷用這些客戶的信用卡在正規(guī)POS機上進行虛假交易消費，套取現(xiàn)金，再為客戶還上信用卡的透支欠款，每次都要收取高額的手續(xù)費，非法為他人代還信用卡欠款7689筆，虛假交易流水金額高達6391萬元人民幣。
2019年12月底，犯罪嫌疑人鄭某艷因涉嫌非法經(jīng)營案被依法移送包河區(qū)人民檢察院審查起訴。該案件的成功破獲，有力打擊了犯罪分子的囂張氣焰，有效積壓虛假交易違法犯罪的活動空間，進一步維護了包河區(qū)金融管理秩序。
